12.01.2024

Что спросит банк в рамках 115-ФЗ

Федеральный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. Он обязывает банки следить за операциями клиентов и в случае выявления признаков подозрительных платежей блокировать счета и проводить проверки.

Список возможных документов для ИП и ООО, которые может запросить банк:

• договоры с основными контрагентами по последним операциям с приложениями и сопроводительными документами. 
• форма 6-НДФЛ или действующее штатное расписание. 
• копии налоговой отчетности за последний отчетный период с отметкой из налоговой о приеме. 
• выписки со счетов в других банках. 
• документы, которые покажут, на что снимались наличные. Подойдут чеки, товарные накладные, квитанции к приходному кассовому ордеру, счета-фактуры, авансовые отчеты, приказ о подотчетных лицах.

Дополнительно банк может попросить описать в свободной форме:

• из чего складывается ваша выручка и прибыль; 
• как ищете контрагентов; 
• сколько сотрудников в штате; 
• привлекаете ли подрядчиков, внештатных работников; 
• есть ли в собственности или аренде офис и автомобиль; 
• входите ли в группу компаний; 
• есть ли у вас сайт, рекламные объявления в интернете; 
• для чего переводили деньги физлицам, если такие переводы были.

Тимофей Домолазов

Подписаться на новости