12.07.2011

Кто обязан устанавливать личность клиентов?

В федеральном законодательстве имеются требования, в соответствии с которыми организации, занимающиеся проведением операций с деньгами и прочим имуществом, должны идентифицировать своих клиентов, их представителей или выгодоприобретателей. Идентификация производится в целях предупреждения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Соответствующий приказ Росфинмониторинга зарегистрирован в Министерстве юстиции России.

Теперь принято положение с требованиями к подобной идентификации. Оно применимо к указанным предприятиям, за исключением кредитных организаций. Данное положение распространяется, в том числе, на нотариусов и адвокатов, которые помогают своим клиентам производить операции с деньгами или имуществом. Подлежат идентификации как лица, совершающие разовые операции, например, покупатели ювелирных магазинов, так и клиенты, находящиеся на постоянном обслуживании.

В положении сказано, что указанным лицам разрешено требовать документы, в том числе, удостоверяющие личность и доказывающие государственную регистрацию юридического лица или предпринимателя.

Подписаться на новости