17.05.2016

Повышенное внимание кредитных организаций к отдельным операциям клиентов

Банк России в своих методических рекомендациях № 10-МР "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" от 13.04.2016 г. разъясняет, на какие операции организаций следует обращать особое внимание.

Например:

• если организация на протяжении трех месяцев не проводила вообще никаких операции по расчетным счетам, либо они проводились в незначительных объемах, а потом эти счета вдруг начали использоваться активно. И если, как отмечают специалисты банков, эти операции выглядят запутанно и сомнительно;
• если операции имеют нерегулярный характер, если со счетов списываются около 3 миллионов рублей в месяц, если с этих счетов оплачиваются налоги, которые не превысили 0,5% от оборота;
• если размер уставного капитала компании минимальный, и при этом учредитель и бухгалтер являются одним лицом.

Во всех перечисленных случаях, а также в других, о которых речь идет в вышеуказанных рекомендациях, если у сотрудника банка возникли подозрения в сомнительности операции, то, скорее всего, доступ в систему «Клиент-Банк» для данной организации будет заблокирован.©

Чорная Юлия Дмитриевна 

Подписаться на новости