20.12.2013

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами: перечень увеличился

В федеральный закон «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Закон) были внесены изменения. Законодатель существенно расширил перечень организаций, имеющих дело с денежными операциями либо иным имуществом. При включении организации в данный перечень, она приобретает все права и обязанности, предусмотренные данным Законом.

Положения статей Закона теперь должны исполнять:

• сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• общества взаимного страхования;
• негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию
• операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи

Закон также теперь возлагает обязанности и предоставляет определенные права индивидуальным предпринимателям, осуществляющим операции с денежными средствами и иным имуществом:

• страховым брокерам
• предпринимателям, осуществляющим куплю-продажу драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий и лома таких изделий
• предпринимателям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Таким образом, указанные организации и индивидуальные предприниматели, прежде всего, должны исполнять обязанности, предусмотренные в статье 7 Закона:

• проводить идентификацию клиентов (физических и юридических лиц);
• разрабатывать правила внутреннего контроля в соответствие с требованиями Правительства РФ, назначить ответственное лицо за соблюдение данных правил;
• в случае обнаружения операции с денежными средствами, вызывающей сомнение у ответственного работника, в течение 3 дней сообщить о данной сделке в компетентный государственный орган;
• хранить в течение пяти лет документы, содержащие сведения о клиенте и необходимые для идентификации
• в случае информирования уполномоченного государственного органа о необычной или вызвавшей подозрение операции, не сообщать клиенту о предоставлении подобных сведений в государственный орган
• осуществлять иные обязанности, предусмотренные Законом©

Лабутина Кристина Александровна 

Подписаться на новости